Rahanpesu on maailmanlaajuisesti iso ilmiö, jossa liikkuu tuhansia miljardeja euroja vuosittain. Rahanpesun estäminen parantaa yhteiskunnallista vakautta ja luottamusta sekä vähentää rikollisuutta.

Rahanpesun valvontaa hoitavat ilmoitusvelvolliset, joita on pelkästään Suomessa yli 8000. Finanssilaitosten lisäksi rahanpesua ovat estämässä muun muassa kirjanpitäjät, tilintarkastajat, lakimiehet, kiinteistövälittäjät ja rahapelien järjestäjät.

Rahanpesun torjunnan säännökset aiheuttavat vaatimuksia lähes kaikille ilmoitusvelvollisille. Vaatimuksia on esimerkiksi sanktiolistojen tarkistamiseen, tosiasiallisten edunsaajien selvitykseen sekä hälytysten ja ilmoitusten automatisointiin liittyen.

Uutta tehtävää ja huomioon otettavia asioita on niin paljon, ettei toiminnan järjestäminen henkilötyönä ole todennäköisesti mahdollista tai ainakaan kustannustehokasta. Rahanpesun estäminen kannattaakin nähdä toiminta-arkkitehtuurina ja prosessikokonaisuutena, joka pohjautuu moderneille teknologiaratkaisuille.

Etenkin tilanteissa, joissa asiakas- ja tapahtumalukumäärät nousevat suuriksi, toiminnan systematisointi ja yhtenäisen toiminta-arkkitehtuurin rakentaminen tulevat ajankohtaisiksi. Itse asiassa myös pienempien tapahtumamäärien tapauksessa arkkitehtuuriajattelu on viisasta. Sen avulla kokonaisuus pysyy hallinnassa ja tekemisen tehokkuus sekä ymmärrettävyys ovat paremmalla tasolla.

Rahanpesun estämisen teknologia-arkkitehtuuri:

Rahanpesukaavio

CGI:llä on pitkät perinteet rahanpesun, väärinkäytösten ja talousrikollisuuden estämiseen liittyvien ratkaisujen toimittajana. Kansainvälisesti yli 80 asiakkaan käyttämä CGI:n HotScan360-ohjelmistoratkaisu on alusta, jolla valvonta, hälytykset ja ilmoitukset hoidetaan viimeisimpiä tekoälyratkaisuja hyödyntäen.

Lisätietoja HotScan-tuotteesta löydät osoitteesta cgi.com/en/solutions/cgi-hotscan360

Kirjoittajasta

Picture of Atso Andersén

Atso Andersén

Lead Consultant, Regulatory Compliance and Risks

Olen Atso Andersén ja toimin CGI:llä pankkitoiminnan johtavana konsulttina. Minulla on pitkä tausta rahoitusalaan liittyvistä eri tehtävistä, olen julkaissut alaa käsitteleviä kirjoja ja toimin aktiivisesti rahoitusalan osaamisen kehittämisen parissa. Viime vuodet olen hyödyntänyt hankkimaani kokemusta erityisesti rahoitusalan sääntelyyn ja riskienhallintaan liittyvissä toimeksiannoissa. ...

Kirjoita kommentti

Comment editor

  • No HTML tags allowed.
  • Lines and paragraphs break automatically.
Blogi-kommentoinnin ohjeet ja käyttöehdot